Dans un monde économique en constante évolution, choisir les bons placements financiers ou investissements immobiliers est une étape cruciale pour sécuriser et faire fructifier son patrimoine.
Parlons de votre patrimoine
Toutes vos données sont strictement confidentielles. Aucune information transmise ne sera partagée ou utilisée à des fins commerciales sans votre consentement.
Un jeune actif célibataire n’aura pas les mêmes besoins qu’un chef d’entreprise marié sous le régime de la communauté, ou qu’un couple de retraités souhaitant organiser la transmission à leurs enfants.
Après avoir défini vos objectifs, un bon conseil en investissement commence toujours par un bilan patrimonial complet.
Un bilan patrimonial, c’est un peu comme une photo complète de votre situation financière et familiale à un instant donné. On y retrouve tout ce que vous possédez (maison, épargne, placements, assurances…), ce que vous devez (emprunts, dettes), ainsi que vos revenus et vos charges. L’objectif est d’y voir clair sur votre patrimoine, de comprendre comment il est structuré et de mettre en place des solutions pour mieux préparer l’avenir : réduire vos impôts, protéger votre famille, financer des projets, valoriser intelligemment une somme d’argent ou encore organiser votre succession.
En d’autres termes, c’est un point de départ essentiel pour gérer et faire fructifier votre patrimoine sereinement.
Cette photographie permet d’identifier les leviers d’optimisation possibles, mais aussi les contraintes à respecter.
L’offre de placements financiers est vaste, et chaque solution répond à un besoin spécifique
Souplesse, fiscalité avantageuse à long terme, outil de transmission
Idéal pour préparer sa retraite en réduisant ses impôts
Protection contre la baisse des marchés et performance
Fiscalité attractive et outil de transmission
Accès à l’immobilier via la pierre-papier sans contrainte de gestion
Pour les profils avertis à la recherche de rendement
L’investissement immobilier est utilisé pour diversifier un patrimoine déjà financier ou sécuriser des actifs en minimisant leur exposition à la volatilité des marchés.
Denormandie, Malraux, Monument historique … : générer des revenus réguliers, réduire sa fiscalité
Structurer et protéger un patrimoine immobilier tout en préparant la transmission
L’immobilier reste un pilier solide de la constitution de patrimoine, à condition d’en maîtriser les enjeux !
Générer des loyers non fiscalisés !
Outils d’optimisation à manier avec expertise
Chaque situation est unique et les conseils doivent l’être aussi ! Chez VGP nous analysons vos besoins, établissons un diagnostic, puis vous proposons une stratégie personnalisée qui prendra en compte :
Votre situation civile et familiale (mariage, enfants, héritiers…)
Votre fiscalité actuelle et future
Vos projets à court, moyen et long terme
Votre profil d’investisseur (prudent, équilibré ou dynamique)
Nous saurons également vous orienter vers les meilleures structures juridiques et fiscales (holding, SCI, démembrement, assurance-vie, etc.) pour sécuriser vos investissements et anticiper les transmissions.
En définitive, l’investissement financier ou immobilier ne se résume pas à un produit ou à une niche fiscale : c’est une stratégie globale qui doit être cohérente avec vos objectifs, vos contraintes, et votre horizon de placement. S’entourer de professionnels compétents vous permettra de prendre les bonnes décisions au bon moment, et d’adapter votre stratégie au fil de l’évolution de votre vie personnelle, professionnelle et familiale.
FAQ – Placements immobiliers et Financiers
L’immobilier apporte stabilité et revenus réguliers, tandis que les placements financiers offrent flexibilité et diversification. Nous construisons avec vous un équilibre sur mesure entre les deux en fonction de votre tolérance au risque, votre horizon d’investissement et vos projets de vie.
L’immobilier est un actif tangible qui permet de générer des revenus réguliers, de valoriser votre patrimoine et d’optimiser votre fiscalité grâce à des dispositifs spécifiques. C’est aussi un excellent outil de transmission.
Il existe différents niveaux de risque, du plus sécurisé (fonds en euros, obligations) au plus dynamique (actions, private equity). Notre rôle est de vous conseiller des solutions adaptées à votre profil et de diversifier vos investissements pour limiter les risques.
Oui. Nous assurons un suivi régulier de vos investissements, avec des ajustements en fonction des opportunités de marché, de la législation et de l’évolution de vos objectifs personnels.
